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私人银行部工作职责篇一
又到岁末，我主要负责三江资产和新南物业两个公司会计核算、监督，会计信息反映、财务管理，以及财务制度的建设和完善等工作。忠于职守，勤政务实，廉洁自律，今年圆满地完成了本部门职责工作和领导交办的各项工作任务。下头本人对20xx年的工作情景作一个简要地总结。
我始终坚持以一个共产党员的标准严格要求自我，坚持思想的先进性。能够勤于思考、敢于创新，做到重实际、说实话、办实事、求实效;能够结合公司实际，贯彻执行国家相关财经税收法律法规政策和公司财务制度。工作态度端正，积极，注重团结，具有团队精神，工作上相互协调、相互配合、相互支持、合谐合睦。
全面开拓视野、努力提高管理水平，系统掌握财务管理知识，加强有关的经营以及管理方面的知识，深入了解和掌握国家有关财务、会计工作的政策法规，促进财务工作健康发展。提高了运用理论知识指导实践的本事，参与决策本事，组织协调本事。
我觉得做好财务工作，首先要能够坚持原则、秉公办事、顾全大局，以会计准则为依据，遵守财经纪律。认真履行工作职责，一丝不苟，工作上踏实肯干。合理合法处理好每一笔会计业务，对所有需要报销的单据进行认真审核，对不合理的票据一律不予报销，发现问题及时向公司领导汇报，认真做好会计审核工作。
在20xx年财务管理工作经验的基础上，今年资金管理、细化项目成本费用核算、会计信息化建设、加强经济活动监督六个方面的财务工作进行了改善和提高。使会计工作能更好地为企业发展服务。
工作要落实，制度是保障。完善财务制度建设，进一步规范各项会计工作。一是根据国家财政部重新修订的《企业财务通则》和上级公司财务制度，结合本企业实际，建立健全了《公司财务制度》、《财务部内部稽核制度》、《费用审批制度》等贴合企业法人治理结构要求的企业财务管理体系，使财务工作到达财务管理规范。
在今后的工作中，我将进一步加强理论学习;强化开拓创新意识，找准工作的突破口。进一步总结经验，发扬成绩，克服不足，以更加饱满的工作热情，团结全体同事，开拓积极，为推进公司的改革与发展做出新的贡献。
私人银行部工作职责篇二
首先，保障安全的最有力手段就是制度，我本着这一原则，多次与部门内部人员讨论制度的问题，对原有的岗位责任进行了调整，制定了新的岗位责任制度，强调了岗位的必要性和重要性，将岗位责任细化，责任到人，在管理层面有了明确的管理分工,使科技工作在有序的环境下进行。并且，在部门全体员工的共同努力下，保障了各项修订后制度和新建制度的贯彻执行。其次，网络和信息系统的安全稳定运行是科技部工作的命脉，只有整个信息系统保持稳定、连续、高效的运行，我们才能在这个基础上谈下一步的发展，才能够充分发挥已有的和新开发的业务产品的作用。为保证系统的安全运行，在年初时，为部门内部配备了移动值班电话，从而缩短了故障产生时的延滞时间。
在年初时，我提出了保障atm及pos的银行卡地区网系统整体可用率达到99%以上的目标。尽管我们的地区网系统在20xx年时频繁出现波动，但通过我们对系统的二次改造后，今年的系统运行一直都是非常稳定的。我在加强管理、保障运行方面付出的努力取得了预期的效果。
首先，我们要支持业务部门参与激烈的市场竞争。
总行为满足市场竞争需要而开发的产品在各种信息渠道中已经介绍的很多，但就沈阳的地区特色和我行的特点，各业务部门提出了一些项目需求，如：银证通系统、薪加薪系统、单证中心系统等。在行领导、相关业务部门、各支行的配合下，这些新产品得到了及时的上线，丰富了我行的产品线，增强了服务功能，逐步建立了一定的市场竞争优势，对于将来改善我行的客户结构起到了重要的推动作用和支撑作用。
以往我行的系统中由于总行的滞肘，有些不利于市场开拓的方面。通过我们以及其他分行的相关反馈，总行今年已对这些问题进行了一些相应的改进。如：atm、crs等自助设备的客户操作流程更新，由原来的先吐卡后出钞的方式改为先出钞后吐卡，方便了客户取款操作;自助查询机系统改造，增加了查询机中的理财一互通的代理功能等。
一年来，我坚持站在全行的角度考虑问题，客观的分析有关科技对行内行外的影响。今年，针对我行部分网点ups电池不能正常工作的情况，我提出了要求更换的建议，因为一旦网点停电不能正常营业，对行里的影响非常大。
此建议得到了行里的认可，并在年终决算前完成了所有网点的更换。
科技部门身为银行的二线服务管理部门，加强同有关人员和相关部门的团结和协调，是做好科技服务工作的重要条件。为了搞好部门内部员工的团结，我认真实行民主集中制，坚持广纳谏言，虚心接受不同观点的意见，不独断专行，不刚愎自用。对每个科技部员工，都一视同仁，使他们既有一定的责任，又有相应的权力，责权利相统一，从而最大限度地调动了科技部员工的积极性，从没有发生争功诿过，争权夺利的现象。
私人银行部工作职责篇三
为切实做好小金库治理工作，把小金库治理工作落到实处，构建防治小金库工作长效机制。根据人总行统一部署，我支行于总结汇报如下。
为提高全行上下对开展小金库治理工作重要意义的认识，深刻认识小金库治理工作的必要性、紧迫性，支行党组组织会计财务、后勤、内审、纪检等部门负责人召开了专门会议，研究部署对小金库治理回头看自查工作，要求相关人员认真对待，全行上下齐心协力，相关部门通力合作，共同把这次自查工作完成好。
为使自查工作有序开展，支行成立了由一把手任组长、分管领导任副组长，会计、财务、后勤、内审、纪检等部门负责人为成员组成的小金库治理回头看自查工作小组。并公布了举报电话，自觉接受群众的监督。
1、宣传动员提高认识
召开全行干部职工大会，学习有关文件，强调小金库治理工作的重要意义，提高对小金库治理工作全员参与意识，对发现有小金库现象或隐患的及时主动报告。
2、认真自查全面细致
我支行无截留收入、虚列开支、违规收费、乱罚款、思想教育积极开展党性、党风、党纪教育，帮助广大党员干部坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观，明辨是非，不断增强拒腐防变能力。
结合典型案例进行警示教育，警钟长鸣，用发生在身边的人和事进行教育，切实提高班子成员和干部职工的法制意识，使设立小金库违纪、违法、易诱发职务犯罪的观念深入人心，使党员干部从思想上、行动上支持、参与禁止小金库的工作，努力形成良好的氛围，筑牢拒腐防变的思想道德防线。
3、加强制度建设，健全管理体系
认真调研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、监督管理体制等各个方面存在的漏洞和环节，不断总结完善制度建设，建立责任追究制，从源头预防和治理小金库的产生和漫延。
4、实行责任追究，加大惩处力度
建立和完善一把手责任追究制，把小金库问题纳入党风廉政建设的责任目标之一，实行一票否决，一旦发现小金库，除对当事人进行处理外，还必须对一把手实行责任追究。
5、加强群众监督，健全信息渠道
充分发挥广大干部职工的监督作用，建立举报箱、举报电话等多种渠道，发动干部职工监督的有利条件，为其反馈情况提供有效平台，达到有效扼制小金库的目的。
6、建立奖惩机制
建立举报查处奖惩机制。对举报小金库现象、查办小金库行为的有功人员，不仅从精神上给予奖励，同时从物质上给予一定奖励。
私人银行部工作职责篇四
今年以来，在分行各项指示的正确引导下，我支行全体员工精诚合作，取得了不错的成绩，顺利完成了分行下达的各项任务。
一、各项指标完成情况
2、中间业务收入x万元，完成年度计划的x%
3、一季度销售黄金xg，营销理财产品x万元。
4、一季度新增优质个人客户x户，新增对公客户x户，新增企业网银x户。
二、一季度的主要工作措施：
今年以来，我支行通过认真分析当前经济形势、网点周边情况，结合自身实际，通过优质的服务、诚信的态度、以及想客户之所想，急客户之所急的换位思考方式，加强了对客户资源的维系和拓展。有效保证了网点第一季度负债业务的稳步发展，中间业务也获得良好开端。几项指标均在分行名列前茅。
具体做法：
1、做好客户营销工作。首先，我们网点积极维系存量客户，深入挖掘现有客户价值，对现有优质客户进行全面筛选、梳理。很据客户规模、客户特点、客户需求对客户进行分类管理。在对客户营销、推介理财产品时做到更有针对性，从而增强了客户对我行服务的认同度和信任感。其次，全行员工在工作中时刻保持职业敏锐，主动出击，积极发现、主动推荐一切潜力客户。
2、做好客户分流工作。由于业务的不断发展、柜台服务压
力越来越大，中小客户日益增加，现有柜台服务难以满足客户需求。今年以来，我网点除大堂工作人员在第一时间严格做好客户分流以外，高、低柜柜员也积极引导客户开通并使用自助银行设备。这一做法，不仅有效缓解了柜台压力，提高了服务质量，同时也带动了中间业务收入的提高。
3、做好员工培训工作。首先，经常对员工进行思想行为、
和职业道德方面的再教育，切实提高员工的爱岗敬业精神。其次，认真组织员工学习相关政策指令，让员工及时领会上级行的政策导向，并明确员工工作重点、要点，引导员工将有限的人力投入到最能为农业银行创造价值的工作中。
4、做好安全经营工作。一方面，牢固树立“安全就是效益”
的意识，以预防和惩治案件为着力点，深入开展规章制度教育和警示教育活动;另一方面，在工作中不断总结经验教训，逐步建立健全健全案防体系，不断加强内控基础管理工作，实现了安全、稳健运营。
总的来讲，我支行充分调动员工积极性，抓住市场需求，拓
展新业务领域，在第一季度取得了实效性发展。
三、目前工作中存在的问题1、对公存款在第一季度下滑明显，比年初下降x万元，下降原因：x月末“某某单位”划走x万元款，网点对公存款对大客户的依耐性过强，需要进一步维护扩展优质对公客户。
2、业务发展不平衡，产品营销意识和营销能力有待进一步提高，中间业务发展缓慢。
3、面对某某银行的进驻，员工危机意识不够强、观念未能完成转变。
1、抓好队伍建设，进一步增强员工的组织归属感和职业使命感。
2、进一步加大对公存款工作力度，在扩展优质对公客户的同时加大产品营销力度，为完成全年对公任务打好基础。
3、进一步强化内部管理，加强内控防范工作，落实安全制度，保障各项工作的健康合规运行。
4、作为网点主任，我将抽出更多的时间在网点指导工作，在大堂服务客户，以身作则，全面贯彻网点转型重要思想。
私人银行部工作职责篇五
一、全年工作情况
(一)客户活跃度提升显著，电子渠道建设初见成效
根据总行战略部署，手机银行app正式确立在零售条线业务中的核心渠道地位以及推动意义，其相关目标也列入总行发展规划之中，而实际建设推动工作也由电子银行部牵头实施；另外，快捷支付作为客户黏性工具，其价值也重新受到重视。因此，客户电子渠道建设和客户活跃度提升是电子银行部2019年乃至以后较长时间内贯穿不变的工作目标。我部在执行过程中，认真分析客群特征和推动策略，同时借鉴市场经验，狠抓线下客户拦截和批量客群经营，同时以服务为根本建设app地方专区并引入地方特色功能，整合总行相关资源进行推动；特别地，对于xxxx项目试点全生命周期客群运营的升级探索，制定专项拦截激活和持续运营方案，收到良好效果。本年手机银行银行app月活数达到xx万人，较上年提升xx%，计划完成率xxx%，全行排名第x；作为辅助监控指标的线下拦截率突破xx%，全行排名第x；快捷支付有效合约数为xx万，较上年提升xxx%，全行排名第x；渠道建设上，手机银行专区于x月上线后吸引x万余人xx万人次访问，有效拉动提升，xxx项目作为全行首家落地，为机构业务合作和未来民生服务业务发展打好基础。
(二)收单业务思路变换，发力重点取得成效
由于市场变化和监管加强，收单业务成本不断提升，而互联网服务商以及三方支付通过特色服务拉动商户，对银行冲击非常大，因此部门及时调整其发展策略，以重点客户、行业、场景拓展作为重心，特别在教育培训机构、连锁零售行业以及物业方面加强力度，强调收单业务的撬动作用体现综合回报，获取公司基础客户以及结算存款的同时强化代发业务回报并获取场景资源为b2c的获客打好基础；对于中小商户以外部资源合作方式进行覆盖，仅作为配套服务进行拓展。全年营销落地约xx户重点客户，涉及近xxx个分店，拉动新开公司户xx户，引入零售代发客户xx余名，其中xx物业项目入选总行5佳应用并拉动千人代发，xxx项目落地联动拉动x位私行客户及xxx余名高质量代发，在连锁零售方面也成功引入xxx、xxx以及xxx等重点商户落地；同时储备了10余户客户近150个分店，并与公司基础客户运营小组达成良好合作关系，为来年公司基础客户拓展打好基础。
(三)合规风险暴露，创新业务发展艰难
随着市场监管力度加大，2019年全年部门共迎检x次，分别为xx业务专项检查、内部全面审计、人行综合执法检查以及银保监会xxx专项检查，相关工作十分繁重，对业务拓展产生了一定影响，但也是对历史业务进行清理整顿的好机会。部门在检查过程中对涉及的制度、档案、流程、财务处理以及合规性进行全面清理，对发现的问题深刻认识反思并快速组织沟通和立查立改工作，同时对业务流程和人员分工进行重新梳理和再次培训，保证业务平稳合规发展，最终顺利完成迎检工作。
另外，在创新业务方面，由于监管因素，ii/iii类账户应用以及xxx系列在本地均难以落地，很大程度上影响了相关业务发展。部门及时分析并调整思路，以银联代付业务和公司账户管理体系嵌入入手，强调实质回报，取得一定成绩。在银联代付方面，分行完成首家总行系统对接的前置系统实施，并成功营销xx小贷以及xx财税落地，与xxx及xx银行达成合作意向，同时稳定xxx业务量并按人行要求进行清理，全年拉动公司存款日均新增xxx亿；在公司账户产品联动方面，抓住xxx监管的市场切入良机，与相关部门联动促成xxx试点于年底落地，成为首家与政府合作推动的银行，后续对xxx市场合作拉动效果带来良好影响。另外，在xxx业务上按照深化银企关系的思路，成功落地xxx、xxx等大型企业合作，全年新增有效用户xxxx名，为未来业务转化建立良好合作基础。
二、问题及发展思考
从当前银行经营趋势来看，线上电子渠道的建设和运营成为行业关注的共同目标，对大众客户更是作为下一个金矿在不断挖掘，各家行均基于手机银行app为核心，借助开放银行体系与三方资源展开合作，快速扩大服务范围丰富内容，增强客户黏性并利用场景形成转化。但就客户经营导向来讲，(一)电子渠道建设和大众客户经营的思考 仅当内容成为闭环时，整体渠道建设和经营才会产生真正价值，而且需认真思考与三方合作的模式，谨防成为失去核心价值而贩卖流量的平台。因此对未来渠道建设和大众客户经营有以下思考：第一，板块联动整合线上线下资源，形成统一体系；第二，坚持强调服务和体验拉动，锁定成本撬动更多的客户转化；第三，大众客户经营重点是千人千面的个性化服务，一方面需尽快完成客户画像，另一方面需加快丰富服务体系，真正发挥黏性作用；第四，所有的运营最终是为了转化，而转化的根本是体验和产品的组合能力，目前电子银行部应重点打造体验，而适合大众客户特征的产品缺乏最终会对转化结果产生影响，相关工作需向总行不断沟通以期突破。
(二)收单业务的价值
根据近两年收单市场监管变化以及渠道巨头的发展，银行自行拓展收单难度不断加大，原因有以下几点：第一、大陆整体收单费率由于行政控制原因处于极低水平，压制收单业务盈利的同时抑制服务发展；第二、监管要求不断提升加强，但信用体系仍处于落后，中期监控缺乏手段，管理成本高昂；第三，渠道巨头歧视性策略较多，以不同线业务收益压制银行拓展商户；第四，银行作为中介，难以对行业需求进行全面细致研究并打造产品，面对日益高涨的客户需求缺乏竞争力。但银行作为唯一持有账户特许的机构，在收单市场中仍能结合账户服务分切部分市场，同时收单业务作为一种能力可以有效绑定客户资金流和服务场景，结合授信业务应有广泛用途，对场景服务的贡献也不可小视。根据同业调研情况来看，大部分股份制银行开始放弃自主收单业务转向三方联合营销或其他方式，因此建议在投入产出达标的前提下，继续保持对重点行业、场景和客户的推动，获取综合收益，对中小商户则考虑与三方机构合作形成标准化服务体系，银行以获取账户为主，后期依赖经营机构维护进行客户经营。
(三)金融科技与分行业务结合突破
目前银行业务逐步向电子化发展，其中数据化、智能化作为最关键的要素被屡屡提及，但是由于体系原因，目前行内缺乏专门进行管理的团队。而我部做为行内电子渠道经营的部门，一方面依赖自有渠道产品运营可以产生大量数据，另一方面可作为跨业务条线、跨前中后台的平台，依靠新兴技术能力建设数字经营平台，搭建整体数据分析经营基础架构，增强电子渠道智能化服务能力，为分行各业务板块经营提供支撑和突破。此项工作可考虑作为部门未来发展方向和重点工作之一。
三、明年工作计划
(一)细化大众客户分析，分而治之实现经营提升
由于电子银行业务新增“大众客户”经营内容，从目前分行定位和业务情况来看，对于xxx以上的客户仍由零售管理为宜，而电子银行应专注于利用电子渠道进行新型获客和xxx以下大众客户经营为主。因此拟从以下几点进行推动：第一、进行大众客户进行画像，准确标示客户特征并进行分群解析，联动零售板块制定个性化经营策略，拉动客群提升；第二、结合零售板块需求，加快手机银行app地方专区建设，丰富民生类、地方特色类以及线下流程优化类服务内容，改善工作效率的同时提升客户体验，提升活跃黏性；第三、强化产品营销，针对大众客户利用xxx体系捆绑拉动账户活跃并提升户均规模，根据零售策略和市场时机进行xxx产品组合营销实现客户提升，对于个贷+信用卡等客户抓住还款时机营销组合式资金归集方案，对于批量客群制定专项组合策略，全面覆盖重点提升；第四、利用ii/iii类账户结合适合场景进行批量快速获客尝试。全年目标新增xxx客户x万户、提升x万以下客户x万户、规模净新增贡献x亿、手机银行app月活达xx万、快捷支付合约数年均达到xx万、交易量提升xx%突破xxx亿。
(二)收单业务紧抓重点，发挥渠道拉动和客户撬动价值
聚焦重点，继续做好作为电子银行专营业务的收单业务，在重点客户、行业、场景进行突破，在继续推进xxx和xx行业拓展的同时，加大线下连锁零售拓展力度，并根据总行指引试点xxx、xxx以及xx行业的深耕，建设基于支付结算的行业解决方案，为分行贡献公司客户以及存款中收的同时，拿住客户端场景整合为线上服务，为c端客群服务丰富场景资源，也为b2c或者b2b获客储备资源。另外，与信贷部门合作，针对具有零售贸易背景的客户（特别是经营贷客户），强制整合收单渠道，把握现金流降低信贷风险；根据政策引导逐步规范银联代付应用，在金融行业以及政府类项目领域进行突破，严控风险拓展真实商户；加大板块联合，依靠公司条线机构部、基础客户营销小组以及交易银行的联动，加大银医、银校和创新类业务的推动力度，结合市场热度优化方案加快推进；同时，按照监管要求切实落地金融创新及便民工程相关要求。全年目标新增收款门店xxx户，全付通交易量增长xxx%达xxx亿，落地x个具有良好综合收益和示范效应的重点收单项目。
(三)结合数据分析建设渠道运营体系，实现创新价值
根据团队人员变化较大、人力资源较紧张、员工技能较为单一的情况，并针对部门相关业务需要综合能力较高的特点，一方面加大培训力度，联合各部门对员工进行全方面训练，提供员工各方面综合素质以及市场意识，成为一专多能或者多专多能的全能型成员；另一方面注重团队精神建设，培养团队敢打善打硬仗的作风，同时调整人员分工、优化工作流程、提升内部服务效率。在合规风控方面，全面贯彻合规要求，加强部门合规保障制度化体系化建设，将业务合规以及员工行为规范真正做到入脑入心，切实保障平稳发展。
电子银行部 2019年12月31日