报告材料主要是向上级汇报工作,其表达方式以叙述、说明为主,在语言运用上要突出陈述性,把事情交代清楚,充分显示内容的真实和材料的客观。那么报告应该怎么制定才合适呢？下面是小编为大家带来的报告优秀范文，希望大家可以喜欢。
银行资产负债管理报告篇一
大家好!
我叫______，现任南台所所长。过去的________年中，在行党组和行领导的精心培育和教导之下，在部门领导的直接指导下，同志们的关心帮助下，我通过自己的不断努力，无论是在思想上、学习上还是工作上，都取得长足的发展和巨大的收获。
________年是南台所网点转型的第一年，也是完成各项任务指标最为艰巨及关键的一年。
一、服务手段大胆创新，全面提升我所窗口形象，争创本地区一流零售银行。
网点转型后，无论是在软件硬件及人员素质方面，都发生质的飞跃。这在本地区金融机构中是绝无仅有的。我们一定要牢牢抓住这一有利契机，在优质文明服务工作上做文章，要求我所员工始终坚持“以客户为中心”的服务理念，“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。我们将相继推出了延时营业，上门服务，大堂致胜，业务创新等一系列其他金融机构所不具备的服务举措，在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，让老客户宾至如归，给新客户留下了良好的印象，最终赢得客户，打造本地区一流零售银行。
二、大力拓展存款业务，以此带动各项业务的快速发展，各项指标全面开花。
存款是立行之本，没有存款，一切都是空谈。随着金融风暴影响的波及，南台箱包市场十分不景气。尽管南台所________年新增存款4000多万，但我们有决心一切从零开始，稳住老客户，留住每一位新客户，每一笔款子，都要靠大家齐心合力从外揽进来，毕竟南台所周边已经有好几家经营已久的其它商业银行，市场占额十分有限。要想克服南台所以往知名度不高、柜员偏少、客源有限的缺陷，在这样的处境下求生存、求发展，就必须采取紧逼战略，超常规的干。在工作中，我们要克服种种预想不到的困难，抢抓有利时机，积极协调多方关系，牢固树立“存款兴建行”的思想和阵地意识，在增加存款的同时，使各项指标全面均衡的发展。
三、从严管理，切实规范和强化我所内部管理机制，保证全年安全保卫无事故。
管理是金融业的生命，严格有效的内部管理，是金融业安全高效稳健运行的前提和基础，是防范和化解金融风险、防止和杜绝案件发生的重要手段和有效途径。在大力发展业务的同时，我们更要加强内部管理工作，按照市分行的要求，细化安全保卫责任制，分别制定了主任、综合、柜员、大堂经理等岗位职责，使员工执行制度起来不折不扣。坚持每日晨会制度，每月一次预案演练，每季一次员工行为分析，使员工牢固树立了安全就是效益的思想，增强了员工的法制意识、风险意识及责任意识，形成了以机制强化内控，以制度严格管理的内部管理模式，保证全年安全保卫无事故。
在今后的工作中，我将尽心尽责做好本职工作，为保持南台所业务稳健发展的势头，积极带领全所员工解放思想，大胆实施创新经营，全身心投入到我行的“一季度旺季营销活动”中去，争取继专柜、西柳后进入全省20名之内的强所。勤奋务实，为建行事业发展尽责尽职。努力把自己培养成一个爱行敬业、素质高、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上，我将凭着自己对建行的激情和热情，为我热爱的建行事业继续奉献我的热血、智慧和青春。
银行资产负债管理报告篇二
新年伊始，万象更新。忙忙碌碌的一年又过去了，回顾一年来的所有工作令人欣慰。在支行各级领导的带领下和同事们的帮助下，我圆满顺利地完成了本年度的各项工作任务。现就一年来的工作情况向各位领导和同事们汇报如下，不到之处，请领导和同事们批评指正。
一、加强政治理论学习和业务知识学习。一年来本人通过集中学习和自学相结合的方式学习了党的十七大会议精神，学习三级行长讲话精神，学习金融法律法规知识及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了进一步的提升;在工作之余狠抓业务知识学习，特别是学习《员工守则》和《员工违规积分管理办法》等，增强了自身业务素质，不断提升工作效率和质量。
二、做到优质文明服务，提升窗口服务质量。我知道我所在的岗位是一线服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。这就要求我在工作中不能有丝毫的马虎和松懈，因此我时刻提醒自己在工作中一定要认真细心，严格按规章制度进行实际操作，同时尽最大努力去帮助客户，耐心解答客户在办理业务过程中存在的各种疑问，急客户之所急，想客户之所想，使客户能够高兴而来，满意而归。
三、大力宣传新业务品种，积极营销中间业务，做好存款揽收工作，全面完成支行下达的各项业务指标。我是一名新同志，在新的环境，新的单位工作，我的一切从零开始，我更注重自己综合能力的提升，在新的环境下，通过我自身的努力，至年末组织存款38户，金额达585。5万元，其中2户余额达100万元以上，营销保险11。8万元，其中人寿保险6。8万元，人民人寿保险1万元，华安保险4万元，营销基金7。55万元，办理网银开户35户，电话银行18 户，借记卡开户486户，电费签约36户，为本行创造了中间业务收入。
四、增强安全意识，及时杜绝安全隐患，做到全年安全无事故。业务要发展，安全是基础，一手抓业务，一手抓安全。在抓业务的同时，时刻不忘安全第一。工作中能够坚持及时上下班，进出偏后门做到即开即锁，随手关门。班前班后及时检查安全。在办理业务操作过程中，能够按规章制度办理业务，及时做到库款，帐，证，表，卡的安全，坚持做到一日三碰库，坚决不办理自身业务，及时避免了业务操作风险，我作为atm机的b岗管理员，能够做到班前，班中，检查 atm机安全，班后营业终了加钞，保证了工作质量，使业务操作安全有效。
五、工作中存在的不足及今后的打算。主要是业务学习不够，时代在变，环境在变，银行的工作时刻在变每天都有新的东西出现，新的情况发生，面对严峻的挑战，还缺乏学习的紧迫感和自觉性。再加上农行即将股改上市，更是给我们一线员提出了新的更高的要求，因此学习新业务，掌握新理论，适应新要求，不断提升自己的履岗能力，把自己培养成业务全面的新型人才是我所努力的目标。
总之，一年来的工作取得了一定的成绩，但还存在诸多不足之处，在一些细节的处理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提升自己，发扬长处，弥补不足。在新的一年讲制定出我新的奋斗目标，以饱满的精神状态迎接新的挑战，向先进学习，向同事学习，取长补短，共同进步，为朝阳路支行的明天而尽心尽责。
特此报告
______
日期：20____年__月____日
银行资产负债管理报告篇三
一、国内商业发票贴现业务
截止xx底xx公司在我行仍有余额国内商业发票
贴现业务共xx笔，合计金额：xx万元。明细如下表：
国内商业发票贴现业务一览表
发票号：_________________
发票金额:_________________
融资金额:_________________
放款日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合计
1、xx有限公司与我行合作有xx年时间、该公司资信状况和履约能力较好，在以往类似的贸易过程中从未出现与贸易伙伴发生纠纷等问题。
2、经核查，xx公司与买方xx公司常年有贸易关系，且买方的经营状况、财务状况、偿付能力、盈利能力、及抗风险能力较好、并能够履行合约及时付款。
3、我行对xx公司商贴交易项下的商业单据进行一致性审核，（付款人与商业单据名称一致）确保贸易背景的真实性。
二、国内融信达产品
融信达业务一览表
融信达
已发放/融资金额:___________
占用总量:___________________
起始日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合计
1、xx公司该笔融信达为银保创新信用险产品项下业务，我行已与客户、中银保三方签订了赔款转让协议，该笔业务金额占用了中银保在我行的授信额度。
2、我行已对xx公司与进口商项下的商务合同及贸易单据进行审核，确保贸易背景的真实性以及应收账款在保单的承保范围内。
3、我行叙作完成该笔业务后，对借款人的贸易及资金流情况进行了跟踪，目前该公司持续与新余钢铁股份有限公司发生业务往来，目前回笼资金全部为上半年业务。根据贸易融资的收放“及时性”我行将继续关注该公司资金回笼情况，确保融资业务项下款项资金一回笼立即归还我行。
三、后期管理工作安排及重点措施
1、加强对贸易融资业务管理办法的学习以及规范相关业务操
作的准确性、合规性。实行差错奖惩制度与经办客户经理绩效挂钩，对于一些屡查屡犯的问题，一旦出现，绝不姑息。
2、加强监管贸易融资买卖双方资信状况、经营状况、偿付能力、及抗风险能，核实商业单据的一致性，确保贸易背景的真实性，同时安排专职客户经理关注买方经营变化，着重落实买方按期付款及回流资金及时归还情况。
银行资产负债管理报告篇四
银行专业资格考试就要开始咯，赶快复习起来吧，银行专业资格栏目为各位同学准备了“2017银行从业法律法规重点：资产负债管理的构成内容”，希望对各位考生有帮助。
商业银行资本管理的范畴一般包括监管资本管理、经济资本管理和账面资本管理。
资产负债组合管理是对银行资产负债表进行积极的管理，即在满足风险性、效益性、流动性协调平衡的基础上。通过优化资产负债表的组合配置结构，谋求收益水平的持续提高。
资产负债组合管理包括资产组合管理、负债组合管理和资产负债匹配管理三个部分。
资产负债计划是资产负债管理的重要手段.主要包括资产负债总量计划和结构计划。通常.商业银行主要根据全行资本总量和资本充足率水平来确定资产负债总量计划。资产负债结构计划主要包括资本计划、信贷计划、投资计划、同业及金融机构往来融资计划、存款计划及资产负债期限控制计划等。
4.定价管理
定价管理是商业银行经营管理的一个核心内容。直接影响银行的经营利润。定价管理可分为外部产品定价和内部资金转移定价管理。
银行账户利率风险是指因利率水平、期限结构等要素发生不利变动，导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。在利率市场化推进的过程中，利率波动性将不断增加，银行账户利率风险的管理难度也将加大。
资金管理的核心是建设内部资金转移定价机制和全额资金管理体制.建成以总行为中心.自下而上集中资金和自上而下配置资金的收支两条线、全额计价、集中调控、实时监测和控制全行资金流的现代商业银行司库体系。
7.流动性风险管理
流动性风险管理的内容主要包括建立科学完善的管理机制.对流动性风险实施有效地识别、计量、预警、监控和报告，确保银行在正常经营环境或压力状态下，能及时满足资产、负债及表外业务引发的流动性需求和履行对外支付义务。有效平衡资金的效益性和安全性.加强附属机构流动性风险管理和监测，有效防范整体流动性风险。
8.投融资业务管理
投融资和票据转贴现业务是商业银行一项重要的、不可或缺的资产业务.不仅具有盈利功能，还具有资金调控蓄水池和信贷规模调节器的作用。
9.汇率风险管理
商业银行面临的汇率风险主要是指由于汇率波动造成以基准计价的资产遭受价值损失和财务损失的可能性。
备考提示
资产负债组合管理：资产组合管理以资本约束为前提，在测算资产组合风险回报与优化资本配比结构的基础上，综合运用量价工具，调控资产总量和结构.构建以资本和收息率为中心的价值传导机制，确保经风险调整后的资产收益率最大化。
负债组合管理以平衡资金来源和运用为前提，通过加强主动负债管理.优化负债的品种、期限及利率结构，降低负债成本，保持负债成本与流动性的平衡，确保负债总量适度.提高市场竞争力，有效支撑资产业务的发展。
资产负债匹配管理立足资产负债管理，以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理.持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构。
银行专业资格考试栏目为你推荐：
2017年银行专业资格考试时间
2017上半年银行专业资格考试报名时间
银行专业资格2017考试题型及答题建议
2017年银行专业资格考试高效备考方法2017上半年银行专业资格准考证打印入口
2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议
银行资产负债管理报告篇五
缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法.是利率风险管理的重要工具。具体是指根据对于未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期.改变资产和负债的缺口。
2.久期管理
久期指某项金融资产(或负债)在未来时间内产生的收益现金流的加权平均时间，权数为各期收益现金流的现值在资产市场价值中所占的权重。久期用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标.可表示为利率变动1%时.导致资产负债净值变动的百分比。
3.内部资金转移定价(ftp)
内部资金转移定价是指.商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金.达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。ftp作为商业银行资产负债管理的重要工具.其作用主要在于以下两个方面：一是公平绩效考核。二是剥离利率风险。
4.经济资本
经济资本作为资产负债管理的重要工具.主要用于绩效考核和风险定价两个方面。
5.收益率曲线
债券的期限结构和收益率在某一既定时间存在的变化关系就称为利率的期限结构，表示这种关系的曲线通常称为收益率曲线。收益率曲线一般有四种典型形状(见图12—1)，水平收益率曲线基本呈一条水平线.表示长期利率与短期利率相等;正向收益率曲线向上倾斜.表示长期利率高于短期利率：反转收益率曲线向下倾斜。表示长期利率低于短期利率;驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债券。利率与期限呈正向相关。期限较长的债券，利率与期限呈反向相关。
收益率曲线主要具有以下五个方面的用途：用于设定所有债务市场工具的收益率：用于反映远期收益率水平的指标;用于计算和比较各种期限安排的收益：用于计算相似期限不同债券的相对价值;用于利率衍生工具的定价。
6.资产证券化
证券化是指银行发现资产负债表中资产的额外价值并将其从资产负债表中全部移除.以便为信贷业务腾挪空间的过程。证券化是商业银行主动资产负债管理的重要工具.其主要优点是可以通过出售资产节约或减低资本费用，还可以给发行银行带来额外的收入。