教学反思不仅是对自己教学工作的反思，也是对学生学习情况和效果的反思。请参考以下实习心得范文，从中汲取经验，提升自己的实习表现。
违规操作银行案例心得体会
近年来，随着互联网的迅速发展和金融科技的不断创新，银行业也面临着前所未有的挑战和机遇。然而，在这个充满机遇的时代，我们也不可避免地遇到了一些违规操作银行的案例。其中的教训和体会，对于银行业的发展和规范具有重要意义。
第二段：分析案例。
这些违规操作银行的案例可以分为两类：一类是内部违规，如工作人员违反内部规章制度擅自操作帐户、私自窃取客户信息等；另一类是外部违规，如骗取客户资金、利用虚假交易进行洗钱等。这些违规行为的背后，都与银行监管不到位、内控缺失等问题有关。同时，一些行内人员道德观念淡薄，法律风险意识不强，也是导致违规操作银行的主要原因。
第三段：案例的启示与教训。
从这些违规操作银行的案例中，我们可以得到许多启示与教训。首先，银行业必须加强监管，建立更加完善的监管制度和内控措施，确保各项规章制度的执行和落实。其次，银行业要加强职业道德教育和法律法规培训，提高从业人员的道德观念和法律风险意识。再次，要注重信息安全和客户隐私保护，建立更加健全的信息安全管理机制和客户资料保护体系。最后，加强对外商业关系的审查与管控，严谨肃穆地排查和发现一切可能的风险点。
第四段：对当前银行业的建议。
鉴于现实情况，为了避免类似的违规操作银行案例再次发生，有几点建议。首先，银行业应加强与监管部门的合作与沟通，相互配合、相互监督，及时发现和解决监管漏洞。其次，银行业应加强IT技术的投入和应用，提升业务的安全性和可靠性。再次，银行业应加强从业人员的素质培养，提高员工的职业道德和责任感。最后，相关的法律法规也应进一步完善，加大对违规行为的打击和惩处力度，从根本上维护银行业的健康发展。
第五段：总结。
众所周知，银行作为金融体系发展的核心，其行为规范、制度均直接关系到社会经济的稳定和可持续发展。再现违规操作银行的案例，无疑给银行业带来了一定的不良影响，也让社会公众对银行业的诚信产生了疑问。因此，银行业应引以为戒，吸取教训，加强规范自律，进一步提高服务质量，保障金融体系的安全稳定。只有这样，银行业才能充分发挥其积极作用，助推社会经济的繁荣和进步。
银行违规案例培训心得体会
我行通过组织开展对《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》的学习活动，结合个人实际学习及工作情况，浅谈一些认识体会：
一、通过学习提高了思想认识，增强了遵规守纪的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不熟悉规章制度对各岗位的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而就，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且作为上班的员工，也没有那么大的精力。但是任何事物都有它的两面性，同样对法律法规的学习也应有规律可循。在日常生活中有些法律法规与我们的生活息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学，下功夫去理解和记忆，以便在工作中草药能够熟练地用运。
三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过近一个时期的学习，联系全行实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上;要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查;要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会;要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。通过这次学习使我进一步提高了对各岗位违规行为的认识，也加强了认真执行各项规章制度的认识，并时刻告诫自己要严格遵守。同时，我还认识到，加强规章制度的执行，是金融银行业健康快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的前提。
贷款违规案例心得体会
近年来，贷款违规案例频繁曝光，引发了社会各界的高度关注。贷款违规既损害了金融体系的稳定，也侵害了广大群众的利益。作为一个普通公民，我们应当对这些违规案例进行深入分析和反思，从中汲取教训，以免重蹈覆辙。在阅读大量相关资料的基础上，我总结了以下几点心得体会。
首先，贷款违规案例的发生离不开监管不到位。在现代金融体系中，监管机构扮演着至关重要的角色，负责对金融机构开展全面的监督和管理。然而，在某些违规案例中，监管部门明显疏于履职，监管措施不力，对于贷款违规行为没有及时发现、纠正和惩处，给了违规者可乘之机。因此，有必要加强监管部门的人员培训，提高监管力度和效能，确保金融体系的正常运行。
其次，贷款违规案例的背后缺少有效的激励机制。在市场经济中，金融机构是为了追求利润最大化的同时，应当承担社会责任，遵守法律法规，确保金融市场的健康发展。然而，一些金融机构为了追求短期利益，不惜铤而走险，将违规操作作为常态。这种行为的产生与激励机制的缺失有关。应当建立健全的激励机制，推动金融机构从根本上转变经营理念，将长期发展、风险控制和社会效益作为首要目标，实现可持续发展。
再次，贷款违规案例的出现说明了内部控制体系的薄弱。作为金融机构运作的基础，内部控制是保障金融机构正常运营的重要手段。然而，在一些违规案例中，金融机构的内部控制明显存在漏洞，缺少有效的风险防控机制。违规行为往往在监管部门发现之前，内部控制系统已经失效。因此，金融机构应当加强内部控制的建设，完善内部制度和规章，规范各级人员的行为，提高整体风险防控能力。
最后，贷款违规案例的发生也与社会风气不良有关。一些人在面对高额利润的吸引时，抛开道德底线，为了个人利益不惜违法乱纪。同时，一些观念淡薄、法律意识淡漠的群体，容易被违规操作者利用，成为他们的帮凶。改变这种不良风气，需要全社会的共同努力，普及金融知识，提高法律法规意识，形成良好的社会氛围。
总之，贷款违规案例给我们敲响了警钟，提醒我们要着眼于全局，从多个角度加强对金融机构和金融市场的监管。同时，我们也应当增强自身的风险意识，正确对待金融产品和服务，在维护自身利益的同时，也要顾及整个金融体系的稳定和健康发展。只有通过不懈努力，才能建立起一个健康、稳定的金融环境，为社会经济的发展提供有力支持。
银行违规案例培训心得体会
通过我行组织的《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识。
作为赣榆农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容。
我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己。
此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为赣榆农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
银行违规案例培训心得体会
一些债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称，工行原普陀支行员工刘遥涉嫌非法集资，欠下巨额款项未能归还。
杨小姐，即为债权人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170万元、150万元给温州银行上海分行职员徐某，将款项划至其指定的账户上，并约定于当年12月11日还款，日息千分之1点5。徐某作为借款人开立借条给杨小姐，工行上海分行职员刘遥作为担保人。
12月11日，徐某并未按照事先约定还款给杨小姐。杨小姐电话问询，徐某称，客户贷款尚未批下来，需要先开贷审会后才能放款。徐某称，12月13日下午两点后肯定会还款。
12月13日下午两点，杨小姐并未等来还款的信息。在多次致电无人接听后，徐某最终来电告知，其款项并非是客户过桥贷款，而是给了刘遥用来还债。并约定次日见面协商。
12月14日，杨小姐与徐某、刘遥在中山公园的一个咖啡馆见面。刘遥承认，其资金无法按时返还，他将款项用来还债。“刘遥说他对外负债有近亿，还不仅仅是我这320万。”杨小姐对记者表示。
与杨小姐具有相同遭遇的另外一个债权人称她借给了徐某220万元，而徐某实际上将款项给了刘遥。她的债权不是短期借款而是长期借款，利息月结。这位债权人在12月中旬无法获得到期本息之后，与熟识的杨小姐交流，才知道朋友俩均成了受害人。
实际上只有五位债权人参与，涉及金额为1280万元。“我们之前都跟徐某和刘遥相熟，跟徐某认识的时间更长些。”杨小姐称，徐某和刘遥此前也曾多次以过桥贷款的名义向他们筹资，“此前信用状况都比较好，一直能及时还本付息，因而我们对其放款的金额也就逐步地放大。”
据悉，徐某跳槽去温州银行上海分行前为工行上海分行职员。刘遥为徐某的同事。据媒体报道称，至12月，徐某利用职务之便，以其银行贷款客户需要过桥资金为由，多次向多名受害人借取资金高达数千万元。徐某将这些资金借给了刘遥，以助其归还高利贷的本息。
贷款违规案例心得体会
随着金融行业的不断发展，贷款违规案件屡见不鲜，给金融市场秩序和公共利益造成了很大的影响。针对这一现象，我们需要认真反思，以免重蹈覆辙。本文将从案例分析、原因探究、风险警示、监管加强和自我约束五个方面来探讨贷款违规案例的心得体会。
首先，我们需要深入分析一些具体案例。一家商业银行对不具备还款能力的借款人发放贷款，并在借款人信用不良的情况下继续为其提供贷款，最终导致违约、拖欠和诉讼案件层出不穷。这些案例的核心问题在于银行在贷款审批过程中没有充分考虑借款人的还款能力和信用状况，只顾追求资金回报，漠视了风险评估和信用管理。
其次，我们需要探究造成贷款违规案例的原因。首先，法律法规的缺位和不完善，给了一些金融机构违规行为可乘之机。其次，部分金融机构缺乏风险意识和良好的内部控制制度，导致贷款审批中的风险不能得到有效遏制。另外，一些行业的不正当竞争也加剧了贷款违规现象的发生。
第三，贷款违规案例给我们带来了很大的风险警示。首先，银行和其他金融机构要加强风险意识，牢固树立风险防范意识和市场监管意识，确保贷款业务的安全性和稳健性。其次，要建立健全的内部控制机制和审查监督制度，确保贷款审批的科学性和合规性。同时，要推动完善金融法律法规，加大对违规行为的打击力度，提高处罚的威慑力，有效遏制违规现象的发生。
第四，监管机构在贷款违规案件中的监管加强至关重要。要加强对金融机构的监管，建立健全金融市场的监管体系，加强对金融机构贷款业务的监管和评估，提高金融机构贷款业务的合规性和风险管理水平。同时，要对贷款违规行为进行严厉打击，对违法违规的金融机构和个人进行惩罚，维护金融市场的公正和透明。
最后，作为金融从业人员和投资者，我们也要自觉约束自己，树立正确的投资理念。要加强对金融市场的了解和判断能力，不盲目追求利益，理性投资，确保风险可控和收益可靠。同时，要积极参与金融法律法规的制定和修订，为营造良好的金融市场环境发挥积极的作用。
总之，贷款违规案例给我们敲响了警钟，需要引起我们的高度重视。我们要从案例的经验教训中吸取教益，加强监管，完善法律法规，提高自身的风险意识和自我约束能力，共同营造稳定健康的金融市场环境。这样，我们才能更好地服务实体经济，推动经济的持续健康发展。
银行违规案例学习心得体会
近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，这就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意识不强，忽视管理。近年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍现象。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。
二是法纪意识较差，疏于教育。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
三是稽核力度较弱，监督不足。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
通过学习，特别是对案件的深入剖析，我认为，要在银行系统减少案件的发生，使防控机制行之有效，必须做好以下几点。
首先要加强法规制度建设。当然，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。但是，我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。
虽然制度不是万能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我们更要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。一切要用制度落实责任，用制度说话。第一，每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。要树立内部控制人人有责，从我做起的.思想，不再是事不关己，高高挂起。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。
其次要加强防范机制完。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些漏洞，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范案件的发生。比如，我们要把重视员工道德风险防范提上重要日程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；特别是将员工的的“六看”当做大事来对待。对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通过这“六看”，及时发现员工心态是否失常，行为是否失真，举手投足是否失措。做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等，避免员工在同一岗位长期工作带来的负面效应，避免因熟知了监管漏洞而产生的犯罪诱惑。要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。
第三，要加强风险教育管理。要树立全员风险意识，突出防范重点。每个岗位、每个环节、每个职工都是防范风险的关键，稍有不慎就会形成损失，酿成风险。所以要把案件防控治理和完成业务经营目标结合起来，把风险案件专项案件治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来。提高全员风险防范意识。
第四，要加强案防软环境营造。
一要关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难，解决一线员工诸如中午吃不上热饭，饭后得不到休息等柜员后顾之忧，使他们能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。
二要提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零。增加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵制任何形式的违规。
三要倾听员工的心声，关注员工思想变化。各级领导要到基层充分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极。
第五，要加强防控意识教育。进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力建设，进一步提高全员内控执行能力，确保执行不变形走样，不折不扣，不漏损减值。要高度重视抓好内部管理薄弱环节。要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势，要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上消灭违规现象。
银行违规案例心得体会
近期市纪委向我市广大领导干部印发了“警示案例通报”，讲述了我市干部队伍中的个别干部违法乱纪腐败案例和他们的反思、忏悔。让我们真切的看到和了解了一些领导干部从自己的岗位一步步地走向堕落，最终陷入犯罪的深渊过程，也看到少数党员干部的思想道德滑坡和贪污腐败的根源和负面因素，感受颇深、启发很大。
公生明，廉生威，正如习总书记所讲——“打铁还需自身硬”。在我党反腐倡廉工作中，习近平总书记强调“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的体会首先是学习不够。学习是每一名党员干部的必修课，只有不断加强学习才能提高自身素质和能力，不学习思想就无法进步，能力就无法提高，领导方法就无法改进，做出的决策也就不可能正确。不学习，思想就得不到改造，心就不静，心不静，欲望就容易膨胀，就抵挡不住诱惑，遇到诱惑就容易乱了方寸，就容易被诱惑的绳索绊倒。要深入学习科学发展观理论，用科学理论武装自己的头脑、指导言行；在学习中，将理论与实际相结合，将反面案例与正面教育相结合，注重学习效果，提高自身的思想觉悟和道德水准。同时，自己要按照党的要求，严格要求自己，确保不做任何违法违纪行为。
其次是理想信念的缺失。党员干部如果丧失了理想信念，就。
会失去精神支柱，失去灵魂。只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记为人民服务的宗旨，坚持立党为公、执政为民，提高自我约束能力，提高自警能力，坚决抵制物欲横流的诱惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑。在《警示案例通报》中，书中讲述的那些堕落的官员在自我反省中，提到了自己的人生观和世界观的改造不够，在权力地位不断提升的同时，没有相应的改造自己的人生观和世界观，从而没有抵挡住金钱的诱惑，走向了腐败。这些教训是深刻的、令人痛心的，前车之鉴，后事之师，我们一定要从这些案例中吸取教训，注重自己理想信念的确立和完善。
廉政警示教育使我深刻认识到加强党风廉政建设和反腐败斗争的紧迫性和必要性，深刻认识到党中央痛下决心加大反腐倡廉的重大意义。作为党员干部，我觉得应该重点从以下几个方面自律：
一要坚定理想信念，保持清醒头脑。理想信念的动摇是最危险的动摇，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。无数事实证明，背弃理想信念是腐败分子违法犯罪的根本原因。只有坚定共产主义理想和有中国特色社会主义信念，才能在大是大非面前保持头脑清醒，在小事细节方面严格要求自己。要自觉把坚定理想信念、严格自律作为加强党性修养的重要内容，融入自己的学习、生活、工作之中，化为自觉自愿的行动，牢固树立全心全意为人民服务的宗旨意识，牢固树立远大的共产主义理想，志当存高远，才不致被困于名缰利索，受制于一己私欲。
二要正确对待名利，把住关键环节。正所谓“千里之堤，溃于蚁穴”。要筑牢拒腐防变的防线，必须始终保持高度警惕和良好心态，正确对待名利，从司空见惯的小事和小节抓起，加强世界观改造，树立正确的权力观、地位观、利益观，自觉抵制不良思想的侵蚀，切实做到未雨绸缪，防患于未然。
三要严格要求自己，带头遵守纪律。党的纪律、各种法律、规定对任何人都是一样的，在纪律面前没有特殊党员和特殊干部，作为党员干部更不能等同于一般干部群众，必须严格遵守，模范执行各项党纪国法，只有这样，才能取信于群众，取信于组织。同时，要自觉地接受监督，而决不能漠视甚至规避监督。
四要构筑防线，保住底线。做事、做官、做人要有底线，这个底线就是党纪国法，真正把党纪国法作为自己的行为准则。特别要严格遵守廉洁自律的有关规定，耐得住艰苦，管得住小节，挡得住诱惑，常除非份之想，常怀律己之心，做一个清白的人。要把心思用在工作上，用在干事业上，用在为群众谋利益上。只有这样才能做到顺境时不飘然，逆境时也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉。
形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻点评，更使我们认识到了一个个案例发人深省之所在。下面，我将具体阐述我的些许学习感悟。
第一，完善银行业内部控制的规章制度，并予以贯彻落实。俗语道“苍蝇不叮无缝的蛋”，任何违规违纪案件的发生，均与银行的内部规章贵村子啊一定的关系，或者规章制度规定的不详细，导致实际中形同虚设；或者规章制度本身存在漏洞，缺少明确的监督检查机制；或者规章制度本身欠缺，无法预防并控制银行员工的违规违纪操作。本书中，众多案件的发生，大多与违规息息相关。这就警示银行内部在制定规章制度时一定要环环相扣，相互牵制、相互制约，不给违法分子可乘之机；与此同时，一定要严格遵章守法，从操作到管理，坚决落实各项规章制度，并加强监督检查，切实保障所有银行员工都能有章可循，有纪可遵，有规可依，而且有章、纪必遵。
第二，要严格执行真实性核查，增强银行员工辨明真伪的能力。分析《违规违纪案例》中的重大恶性案件，大部分均存在资料虚假的问题。无论是对公业务，还是对私业务，银行员工一定要加强对客户和业务的真实性核查，能够实地考察的尽量实地考察，不能实地考察的，一定要多询问，多核实，将风险降到最小。在这里，我认为，员工对风险的防控，源于其对风险的敏感度。银行机构一定要多多举办相关的培训活动，使员工认识并熟悉风险，唯有此，才能促使员工果断地应对风险，增强案件的应急处置能力。
第三，加强员工从业行为管理，教育员工树立正确的业绩观。阅读《违规违纪案例》书中的案例，一个又一个员工内外勾结的案例展现在我们眼前，令人触目惊心。一部分人，尤其是机构、网点负责人身在高职，为谋得个人私利，不惜违背社会公德、职业道德、个人品德，伪造各种证件、单据，非法吸收存款、非法高息融资、骗贷、挪用公款等；一部分人，尤其是临柜柜员，或者利用手中办理业务、接触客户的便利条件，与外界勾结，恶意侵占、骗取客户的资金，或者为了追求一时业绩，不顾风险地无底线迎合顾客，违规操作，最终造成一个又一个的坏账，极大地损害了银行的利益。针对这些行为，银行机构一定要在加强员工职业道德的基础上，培养员工实事求是、按规律、按规矩、按规则办事的工作态度，坚决克服其主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩。
人心痛。对于银行业务中存在的系列风险，客户不知晓，无可厚非。银行无论是在为客户办理业务的过程中，还是在回答客户的咨询时，抑或是在其提供的atm自助服务或电子银行服务的过程中，一定要尽一切可能地让客户认识风险。在高科技诈骗日益猖獗且形式多样的今天，我们的提醒对于客户而言，尤为重要，我们的一句话，有可能就会为客户挽回不必要的损失，与此同时，这也可能在某种程度上，降低了我们银行业的“声誉风险”。
“没有规矩不成方圆”。任何一名银行员工都要自觉树立自己的合规意识，自觉遵守银行内部的各项规章制度，自觉执行员工行为规范，自觉培养正确的政绩观。在天天与钱打交道的工作中，《违规违纪案例》教育并警示我们“莫伸手，伸手必被捉”，与其被捉，不如脚踏实地，爱岗敬业，因为我们从事的是一份银行工作，是一份关乎客户生存利益的事业，责任之大，理应义不容辞，别无他念。
中石化第五建设有限公司禄登利。
根据集团公司、股份公司下发的《职工违纪违规行为处分规定》学习活动的文件，在公司的宣传、组织下，我们认真地参加了这次公司开展《职工违纪违规行为处分规定》学习活动。内容涉及到违反财务以及资产管理规定、违反组织人事纪律行为、违反生产经营管理规定贪污贿赂及廉洁从业行为、其他相关违纪违规行为等，通过这次主题教育，进一步增强了我的纪律意识，强化了合规履职观念，并且明晰了岗位的责任以及这次学习活动的意义和重要性。达到了开展此次教育活动的预期目的,下面是我对这次中石化《员工违违纪违规行为处分规定》学习的体会：
一、学习认识：
1、充分认识贯彻落实《职工违纪违规行为处分规定》的重要意义：“国有国法、行有行规”所有的法律法规、制度、规定等，目的只有一个，那就是规范人们的行为，维护企业正常管理秩序，确保企业稳健可持续发展，为企业为社会负责，为员工个人及其家庭负责。
要实现科学有效的管理，就必规范员工行为规范，做到有规可循，违规必究。难以想象没有制度的企业，是没有成功的员工行为规范，是难以完成有效经营目标的。有了好的制度规范，才能保证员工能科学地，行之有效地执行领导者的决策。加强对行为规范的学习﹑理解﹑掌握﹑便于在实际工作中执行。
通过对处分规定的学习，使我深刻的认识到了，该怎么去做工作，如何做好那些工作。为此，本人在今后的工作中，在处理业务时要按照业务流程和操作程序，做到准确﹑快捷﹑高效。同时对客户（业主）的服务要主动热情，周到，注意倾听客户（业主）提出的意见和要求，了解客户（业主）所办业务的需求，按照客户的意愿完成工作，但要坚持原则、依法办事。只有认真履行工作职责和规范行为准则，只有依靠建全的制度与优质文明的服务，才能确保公司稳建持续地发展。
二、培养和加强自身的合规意识、责任意识和监督意识。
1.员工行为是企业文化的重要组成部分，构成企业文化的核心要素。如果缺失规范和约束，其运行就会迷失方向，偏离目标，遭至败损。坚持合规办事，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事、凭行政权力办事的陋习，任何工作的开展都要以法律、法规和规章为准绳，不能动辄以发展和拓展业务为借口，打制度办法的擦边球。要在思想道德上筑起一道预防违规违纪违法犯罪的牢固防线。2.本着对社会、对单位、对事业、对同事、对自己和对家庭负责的态度，认真执行各项规章制度，认真履行好的职责，提高制度的执行力，思想上要认清合规经营、合规操作的重要性、必要性；行动上要以规章制度为标尺，来衡量工作内外的一切言行。通过制定和实施一系列对制度、标准和程序，建立企业良好的员工行为规范文化，主动使自己的经营管理行为与合规法律、规则和准则相结合、相一致的动态管理过程。
三、努力方向。
在今后的工作中，把《职工违纪违规行为处分规定》真正落实到实处。在日常生活工作中，从小事着手，从点滴做起，从现在做起，兢兢业业干好本职工作。
1．要善于总结工作中的得与失，及时发现存在的问题和不足，不断提出改进工作的新办法、新思路，努力推进自己的工作上一个新水平。
2．作为石化企业的一名员工，要从工作全局出发，坚持原则性与灵活性的统一，理顺关系，避免工作疏漏。
3．在多样、多元、多变的社会生活面前，必然面临着各种消极影响和诱惑，要严格以规章制度来约束自已，做到以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。要长期抓好包括本办法在内的各项规章制度的学习，坚决杜绝违纪违规。
徐光成5月8日，观看了处党委组织的警示教育片后，心情久久不能平静。以贾东辉等严重违纪违法案件，反映了他们在改革开放和社会主义市场经济条件下经受不住考验，走上严重违纪违法、腐败堕落的犯罪道路上，不仅严重破坏了党纪党风，损坏了党的形象，而且使人民群众的利益遭受了严重的损害。通过这次警示教育的宣传，将引导党员领导干部要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观和正确的权利观、利益观，对全面深入地开展党风廉政建设和反腐败斗争将起到极大的推动作用。通过这次活动，主要心得体会如下：
律的学习和认识，在思想上树立坚不可摧的精神支柱，要以党的宗旨为根本准则，在为人民服务、为党的事业奋斗的过程中，实现自身的人生价值。
二、加强对权利运行的监督。
这一系列典型案件，严重违法违纪，与他们本人不注重学习，放松世界观的改造，滥用手中权力，不接受监督有直接关系。贾东辉在担任襄阳市电大党委书记、校长和襄阳汽车职业技术学院党委书记期间，负责主持两校全面工作。他利用其职务便利，在对外校舍租用、工程承揽、联合办学、新学校建设工程招投标、工程款结算等方面，分别单独收受12人行贿的现金、购物卡等共计170余万元，共同受贿360万元但并未支付完成。贾东辉等案件的发生，从一个方面也说明了监督机制不健全、不完善、不到位有很大的关系，因此，要把我党的各种廉政制度坚持下去，就必须加强对领导机关、党员、领导干部进行有效的监督，特别是自身也要从学习党内监督条例开始，认真执行条例规定的十项制度，严格要求自己，认真汲取教训，举一反三，进一步增强自我接受监督的意识。
三、强化规范意识，树立正确的权力观。
作为入党积极分子，首先要熟识党和国家的各种“规矩”，通过参加这次警示教育活动表明，许多违反原则、违反纪律的事情，甚至有些不正之风和腐败行为，都有一些领导干部对相关“规矩”无知有关。因此，必须抓好学习、教育，提高按“规矩”办事的自觉性。所谓“规矩”就是党纪国法，因此，在具体工作中，一要强化法制意识，按制度办事，按程序办事，坚持在法律面前人人平等，任何组织和个人都不能超越法律至上的特权。二要强化政策和纪律意识，严格遵守党的政治纪律、组织纪律、财经纪律，确保党的方针、路线能够正确实施。三要强化程序意识，严格科学的程序，是正确决策的保证，因此，对重大问题的决策，要按科学的程序进行。对不按程序办事，造成重大损失和后果的，将要追究有关领导人的责任。总之，贾东辉等系列案件再一次警示我们，对党员领导干部的监督刻不容缓，并且任重而道远。只有通过认真的学习，不断提高完善自己，树立正确的世界观、人生观，进一步加强自身的思想政治教育和职业道德教育，深入开展警示教育，努力做到自重、自省、自警、自勉，才会耐得住寂寞、抗得住诱惑，顶得住歪风、经得到考验，才能把人民赋予的权力用得好、用得正，才能为社会主义事业的发展做出积极的贡献。
莫伸手，伸手必被捉。
银行业，风险无处不在。通过阅读《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》（下文简称为《违规违纪案例》），加深了我对这句话的体会。在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员工职业操守造成的风险，一定要惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理。《违规违纪案例》一书的编写，不仅向我们展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻点评，更使我们认识到了一个个案例发人深省之所在。下面，我将具体阐述我的些许学习感悟。
第一，完善银行业内部控制的规章制度，并予以贯彻落实。俗语道“苍蝇不叮无缝的蛋”，任何违规违纪案件的发生，均与银行的内部规章贵村子啊一定的关系，或者规章制度规定的不详细，导致实际中形同虚设；或者规章制度本身存在漏洞，缺少明确的监督检查机制；或者规章制度本身欠缺，无法预防并控制银行员工的违规违纪操作。本书中，众多案件的发生，大多与违规息息相关。这就警示银行内部在制定规章制度时一定要环环相扣，相互牵制、相互制约，不给违法分子可乘之机；与此同时，一定要严格遵章守法，从操作到管理，坚决落实各项规章制度，并加强监督检查，切实保障所有银行员工都能有章可循，有纪可遵，有规可依，而且有章、纪必遵。
第二，要严格执行真实性核查，增强银行员工辨明真伪的能力。分析《违规违纪案例》中的重大恶性案件，大部分均存在资料虚假的问题。无论是对公业务，还是对私业务，银行员工一定要加强对客户和业务的真实性核查，能够实地考察的尽量实地考察，不能实地考察的，一定要多询问，多核实，将风险降到最小。在这里，我认为，员工对风险的防控，源于其对风险的敏感度。银行机构一定要多多举办相关的培训活动，使员工认识并熟悉风险，唯有此，才能促使员工果断地应对风险，增强案件的应急处置能力。
贷、挪用公款等；一部分人，尤其是临柜柜员，或者利用手中办理业务、接触客户的便利条件，与外界勾结，恶意侵占、骗取客户的资金，或者为了追求一时业绩，不顾风险地无底线迎合顾客，违规操作，最终造成一个又一个的坏账，极大地损害了银行的利益。针对这些行为，银行机构一定要在加强员工职业道德的基础上，培养员工实事求是、按规律、按规矩、按规则办事的工作态度，坚决克服其主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩。
第四，随时随地为客户做好风险提示工作。仔细审视各种案例的发生，诚然有员工违规违纪的一面，但是，客户对风险的无知更是令人心痛。对于银行业务中存在的系列风险，客户不知晓，无可厚非。银行无论是在为客户办理业务的过程中，还是在回答客户的咨询时，抑或是在其提供的atm自助服务或电子银行服务的过程中，一定要尽一切可能地让客户认识风险。在高科技诈骗日益猖獗且形式多样的今天，我们的提醒对于客户而言，尤为重要，我们的一句话，有可能就会为客户挽回不必要的损失，与此同时，这也可能在某种程度上，降低了我们银行业的“声誉风险”。
“没有规矩不成方圆”。任何一名银行员工都要自觉树立自己的合规意识，自觉遵守银行内部的各项规章制度，自觉执行员工行为规范，自觉培养正确的政绩观。在天天与钱打交道的工作中，《违规违纪案例》教育并警示我们“莫伸手，伸手必被捉”，与其被捉，不如脚踏实地，爱岗敬业，因为我们从事的是一份银行工作，是一份关乎客户生存利益的事业，责任之大，理应义不容辞，别无他念。
沁园春·雪北国风光，千里冰封，万里雪飘。望长城内外，惟余莽莽；大河上下，顿失滔滔。
山舞银蛇，原驰蜡象，欲与天公试比高。
须晴日，看红装素裹，分外妖娆。建行广达支行软件园分理处夏春梅。
江山如此多娇，引无数英雄竞折腰。惜秦皇汉武，略输文采；唐宗宋祖，稍逊风骚。
一代天骄，成吉思汗，只识弯弓射大雕。
俱往矣，数风流人物，还看今朝。
克
银行违规办卡案例心得体会
本文所介绍的“银行违规办卡案例”涉及的是一些银行通过违规手段进行办理信用卡的行为。这些银行在办理信用卡时，未经客户同意，或者在客户不知情的情况下，擅自向客户发放信用卡，从而导致客户账户中出现未经授权的信用卡支出。这类行为不仅侵害了客户的权益，还破坏了银行公信力，严重影响了银行发展。
二、案例分析。
在这些银行的违规行为中，最常见的违规手段是“预审通过”和“代办办卡”。所谓“预审通过”，指的是银行工作人员在未经过客户同意的情况下，将客户的个人信息以及信用记录进行初步审核，然后将客户列入发卡名单。而“代办办卡”则是指银行工作人员疯狂招揽办卡业务，以致突破业绩阻力，为了完成业绩目标，不惜采用不正当手段让其他无意愿的客户代办卡片。这两种手段背后的目的都是为了完成业绩任务，银行员工无论如何也不会考虑到客户的利益和需求。这些违规行为给银行和客户造成了严重损失，使得银行在客户心中的形象一落千丈。
三、案例影响。
这些违规操作对银行的影响不仅仅是对银行声誉的损害，更主要的是会使银行承担巨大的赔偿责任。此外，如果这些违规行为被媒体曝光，对银行的形象将会产生极其负面的影响，客户的信任和经验都将遭到破坏。而客户的损失则更为直接，一旦客户的账户中出现未经授权的信用卡支出，将会给客户的经济生活造成不小的困扰。而银行内部也将面临人员调整、内部整改等问题。
四、教训与思考。
对于这些银行的违规行为，我们不能只是单纯的谴责。一个企业做事的品质，最终要取决于企业的价值观和经营理念。一家企业只有真正做到以客户为中心，用心关注客户需求，才能真正获得客户的信任和支持。既然客户的权益是这些银行违规行为的受害者，那么改进的方向就应该是从客户的角度出发，在满足客户需求前提下完成业绩任务，而不是以完成业绩任务为主要目的，以至于损害客户利益。
五、总结。
我们所处的社会已经实现了快速发展，我们的生活水平也在不断提高。但是在这个过程中，仍存在着一些人不顾社会规则和道德准则，在追求个人利益的同时，损害了其他人的利益。对违法违规行为，我们应该采取严厉的惩罚措施，同时也需要反思人性的利益冲突和社会机制的失灵。我们需要不断完善监管制度，防止违规行为的发生，以保护客户的利益和市场的健康发展。
年银行违规案例心得体会
总公司编辑发行了全体员工学习的《中国建设银行警告教育案例》，收集了近年来全体发生的30个重大典型案例，通过分析具体案例，详细描述了案件的经过，深入分析了案件的原因，同时也揭示了与我们并肩工作的同志们是如何走上犯罪道路的。我认为这本书非常及时，具有很强的真实性、警告性和可读性，对我们全体员工具有很强的警告作用。
走错一步深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区分行曾是长治市分行多年利润大户和先进机构，也是长治市分行会计工作中最早达到总公司一级标准的基础。但是，在这个耀眼的光环下，原社长李伟与金融经纪人们合作，通过伪造顾客印鉴等违法手段，从2004年7月到9月，非法盗取顾客存款3000万元，投资工厂，支付高额利息，给建设银行带来重大的资金风险和声誉损失。
反省这个事件的原因有很多。既有内部原因，也有外部原因的主观原因，也有客观原因的基层领导监督不足的问题，也有业务管理基础薄弱的问题。从当时的实际情况来看，长期以来，长治市郊区分公司形成的顶级负责制过于集中了顶级的权力。班级成员之间盲目服从，只讲团结，不讲原则，彼此监督难以形成。有些员工威胁权威，为了考虑自己的发展和利益，只能服从领导，不能监督。
在这个事件中，有熟悉会计业务的副科长，可以巧妙地避免各种各样的检查，所以很难发现实施的通常检查。这样，李伟失去了有效的监督，一步一步地走向了犯罪的深渊。
十案十违。有章不循，违规操作是事件发生的最主要原因。从事件中暴露的问题来看，长治市有效区分公司的规章制度是虚构的。内部控制管理混乱，相互制约关系破坏，业务操作过程中有章节，违规操作问题严重。该行账户管理制度执行不严格，印鉴和操作员密码管理不善，重要空白证书管理混乱，支付结算制度落实不当，李伟参与欺诈，挪用银行资金成功。
事件发生后，司法机关逮捕了12名有关人员，共有17名建设者。这么多人没有人马上发现，马上通报。这表明有相当多的员工责任意识、风险防范意识、法律意识薄弱、缺乏自我保护意识、简单听信、盲目服从、互不防范、不严格执行规章制度、客观地为犯罪分子提供机会。李伟的犯罪行为缺乏警惕，李伟的犯罪有机可乘。
因此，我认为这个事件发生在我们周围的燕立兵事件，与这个事件有很多相似之处。一是监督检查不足，违法操作问题不能及时发现二是有章不循，违法操作，使犯罪分子有机乘坐三是员工防范意识差，对领导盲目服从，失去原则。
这一系列事件不仅给建设带来了重大的资金风险和损失，还损害了建设形象，对所有相关人员和家庭造成的伤害也很悲惨。李伟在他人生的十字路口选错了方向，一步一步地进入深渊。
作为普通人，我们没有比尔盖茨的伟大智慧，我们不能成就惊人的伟业，但坚定地做自己的工作，以自己的勤奋和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是幸福，我们不愧为良心，不愧为这项工作，我们有自由，有人的尊严。无论创造价值的大小，只要通过合法的正当途径，就能获得国家给予的尊严，小到个人给予的尊严。
银行违规案例学习心得体会
作为普通人，我们没有比尔盖茨的伟大智慧，我们不能成就惊人的伟业，但坚定地做自己的工作，以自己的勤奋和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是幸福，我们不愧为良心，不愧为这项工作，我们有自由，有人的尊严。无论创造价值的大小，只要通过合法的正当途径，就能获得国家给予的尊严，小到个人给予的尊严。
最近以来，通过对我们员工违反案例的深入学习和分析，感慨万千。
打开一页沉重的案例，其中主人公很多学生羡慕的职场经验。他们中的一些学校毕业后，在很多求职者中幸运地进入银行，成为很多学生羡慕的银行职员，他们中的一些人作为优秀的人才被引进银行，成为银行的业务精英，他们中的一些人从部队光荣转行后，政治严格，管理能力强，进入银行领导岗位……这样的例子不胜枚举。这些人应该在人们羡慕和赞美的眼中继续英姿飒爽地奔走，应该一步一步地向康庄街道前进，但他们的荣耀、他们的未来、家人的幸福生活因为当时的想法突然停止，灰飞烟灭。
作为银行职员，面对日理斗金的情况，面对糖衣炮弹的弹的袭击，什么也不吃惊。像敌人的日子一样思念，心情总是像过桥一样，正确处理工作责任和个人名利的关系。人为财死，鸟为食死，名利对很多人来说确实是很有魅力的东西，但是想马失去前蹄，危险交换的名利会变长吗？无视良心和道德约束，暂时浪费，怎样才能让自己和家人安心呢？只有树立正确的人生观和价值观，正确处理个人得失关系，才能在复杂的环境中为心留下凉爽平静的绿地，永远是常绿的。
怀着贪婪的心，追求名字追求利益，盲目比较，经过无限的欲望，终于被关进监狱。
有志不渝者，不计得失，忘记工作，经过寒冷，梅花扑鼻！
以上两种人生，应该得到谁，应该抛弃谁，当然，作为银行职员，选择不同。
的态度和价值观，其人生会呈现不同的人生色彩。人生就是这样，急功近利者多败，宁静致远者多成，就是这样！
银行违规办卡案例心得体会
近日，银行违规办卡案例在社会引起极大关注。假卡、重卡、透支等种种乱象，让我们不禁为此感到担忧。这个时候，我们不得不思考这样一些问题：银行已经成为现代经济的重要组成部分，政府和社会对其有更高的期望，对于银行违规办卡问题应该如何进行有效管控？在银行工作多年的我，深知银行违规办卡的种种问题，下面，我将结合案例，从多角度探讨该事件给我们带来的启示与思考。
一、背景与事件经过。
银行是现代经济的重要组成部分，为经济发展提供了强有力的支撑。但是，近日，银行违规办卡问题频现，造成了极大的社会反响。银行违规办卡主要包括两个方面：其一是银行工作人员非法办理信用卡或贷款卡，或者超出授权额度为客户提供贷款服务，其二是银行为了实现业绩目标，聚焦客户开卡，从而采取了一系列不正当的手段，如虚构客户资料、强制交付银行卡，影响了银行形象和客户利益保障。这其中最为典型的案例莫过于某银行虚开信用卡事件。该银行通过虚构客户资料，在不知情的情况下为客户开卡，最后导致涉案金额高达数亿元。事件过后，该银行迅速出台了一系列针对信用卡管理的引导性文件，但这些并不能从根本上解决问题。
二、问题成因。
银行违规办卡是由多重因素影响所致，我们可以从以下几个层面来思考问题：一是机构层面，银行为了提升业绩，采取了一些不正当的手段来扩大经营规模，高压促销的风气在银行系统内广泛流传；二是制度层面，银行制度约束不够，内部控制缺陷明显，很多事实上已经被禁止的行为仍然存在；三是个人层面，由于银行工作人员素质不高、职业操守缺失、利益诉求强烈等原因，导致了违规行为的发生。
三、应对措施。
对于银行违规办卡问题的解决，需要全面梳理业务流程，确保银行各环节的规范化和规范化。一方面，尽早发现银行个别工作人员在开卡过程中存在违规行为，举一反三地对银行各项业务进行管控；另一方面，加强银行员工业务素质和职业操守培训，使银行工作人员树立诚信意识和服务意识，从而确保银行服务的质量和安全性。另外，银行监管也要加强对银行内部控制和信用管理的监督，建立起主动预防、有效监督的体系。
四、启示与思考。
银行违规办卡事件引发了我们对现代金融体系的三重思考：一是需求量居高不下，银行为了激发客户、抢占市场就必须发挥市场机制的作用；二是市场监管不到位，监管机构必须加强监管能力，加强执法力度，建立执法制度和监管体系；三是银行需要加大信息化建设力度，依靠技术手段提供更加丰富优质的服务，从而打破传统的监管和服务模式，提升服务质量和安全性，满足更多消费者的需求。
五、总结。
银行违规办卡是金融行业面临的重大挑战和风险。对于银行来说，不断完善内部控制、加强员工职业操守，落实从业人员的责任与义务等不能缺少。监管机构也必须加强监管功效，针对银行开卡、授权等相关业务领域，建立相应的监管和规范体系，形成协同共治的工作氛围，确保市场的平稳运作，为社会创建一个健康、有序和稳定的金融市场。只有这样，才能将银行的稳健性与科技化相结合，走向全新的发展阶段。
银行贷款泄漏案例心得体会
近年来，银行贷款泄漏的案例频频发生，给个人隐私保护和银行安全运营带来了严重的影响。作为一个有着数十年开发银行软件经验的技术专家，我曾经参与开发了多个银行系统的工作，并且目睹了银行贷款泄漏案例背后的真相。本篇文章就是基于我的观察和经验总结，为大家提供一些关于银行贷款泄漏案例的体会和启示。
银行贷款泄漏案例的根源，最主要的原因在于银行内部对敏感数据的管理和保护不够到位。这种数据包括了个人身份信息、贷款金额、还款计划、甚至包括了信用记录等等。由于银行内部的工作人员会频繁接触到这些敏感数据，一旦内部管理不善，就有可能发生泄漏。例如，工作人员丢失设备、电脑被黑客攻击等，就可能会导致贷款数据泄漏，从而带来很大的风险。
第三段：银行需采取措施保护敏感信息。
在避免银行贷款泄漏方面，银行需要采取一些保护敏感信息的措施，以避免敏感数据被第三方盗取。首先，银行需要对敏感数据进行分类和隔离，确保敏感信息不会被泄漏。此外，银行还需要对工作人员进行敏感数据的培训和管理，确保他们不会在工作中出现数据泄漏的情况。最后，银行还需加强对ICT设备的管理和技术防范，以避免被黑客攻击和恶意软件的入侵。
第四段：建立健全的法律法规。
除了银行内部需要采取措施，加强保护外部的法律法规也是防止银行贷款泄漏的一个重要方面。政府部门应该出台一系列支持需贷款个人和企业的措施，如规范银行行为、加强监管，建立健全相关制度等。同时还要强化对泄漏行为的惩罚力度，对违规、失职的银行工作人员进行处理，以维护个人隐私和国家安全。
第五段：总结。
总而言之，在防范银行贷款泄漏方面，无论是银行内部还是社会层面，都必须兼顾。银行需要做好内部管理、加强敏感数据保护，同时也需要加强与政府的协调，建立更加完善的制度来支持银行的运行，加强监管，确保泄漏案例的减少，更好地服务社会和人民。只有这样，才能够为银行的发展保驾护航，让各方受益。
银行违规案例心得体会
近期市纪委向我市广大领导干部印发了“警示案例通报”，讲述了我市干部队伍中的个别干部违法乱纪腐败案例和他们的反思、忏悔。让我们真切的看到和了解了一些领导干部从自己的岗位一步步地走向堕落，最终陷入犯罪的深渊过程，也看到少数党员干部的思想道德滑坡和贪污腐败的根源和负面因素，感受颇深、启发很大。
公生明，廉生威，正如习总书记所讲——“打铁还需自身硬”。在我党反腐倡廉工作中，习近平总书记强调“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的体会首先是学习不够。学习是每一名党员干部的必修课，只有不断加强学习才能提高自身素质和能力，不学习思想就无法进步，能力就无法提高，领导方法就无法改进，做出的决策也就不可能正确。不学习，思想就得不到改造，心就不静，心不静，欲望就容易膨胀，就抵挡不住诱惑，遇到诱惑就容易乱了方寸，就容易被诱惑的绳索绊倒。要深入学习科学发展观理论，用科学理论武装自己的头脑、指导言行；在学习中，将理论与实际相结合，将反面案例与正面教育相结合，注重学习效果，提高自身的思想觉悟和道德水准。同时，自己要按照党的要求，严格要求自己，确保不做任何违法违纪行为。
其次是理想信念的缺失。党员干部如果丧失了理想信念，就。
会失去精神支柱，失去灵魂。只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记为人民服务的宗旨，坚持立党为公、执政为民，提高自我约束能力，提高自警能力，坚决抵制物欲横流的诱惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑。在《警示案例通报》中，书中讲述的那些堕落的官员在自我反省中，提到了自己的人生观和世界观的改造不够，在权力地位不断提升的同时，没有相应的改造自己的人生观和世界观，从而没有抵挡住金钱的诱惑，走向了腐败。这些教训是深刻的、令人痛心的，前车之鉴，后事之师，我们一定要从这些案例中吸取教训，注重自己理想信念的确立和完善。
廉政警示教育使我深刻认识到加强党风廉政建设和反腐败斗争的紧迫性和必要性，深刻认识到党中央痛下决心加大反腐倡廉的重大意义。作为党员干部，我觉得应该重点从以下几个方面自律：一要坚定理想信念，保持清醒头脑。理想信念的动摇是最危险的动摇，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。无数事实证明，背弃理想信念是腐败分子违法犯罪的根本原因。只有坚定共产主义理想和有中国特色社会主义信念，才能在大是大非面前保持头脑清醒，在小事细节方面严格要求自己。要自觉把坚定理想信念、严格自律作为加强党性修养的重要内容，融入自己的学习、生活、工作之中，化为自觉自愿的行动，牢固树立全心全意为人民服务的宗旨意识，牢固树立远大的共产主义理想，志当存高远，才不致被困于名缰利索，受制于一己私欲。
二要正确对待名利，把住关键环节。正所谓“千里之堤，溃于蚁穴”。要筑牢拒腐防变的防线，必须始终保持高度警惕和良好心态，正确对待名利，从司空见惯的小事和小节抓起，加强世界观改造，树立正确的权力观、地位观、利益观，自觉抵制不良思想的侵蚀，切实做到未雨绸缪，防患于未然。
三要严格要求自己，带头遵守纪律。党的纪律、各种法律、规定对任何人都是一样的，在纪律面前没有特殊党员和特殊干部，作为党员干部更不能等同于一般干部群众，必须严格遵守，模范执行各项党纪国法，只有这样，才能取信于群众，取信于组织。同时，要自觉地接受监督，而决不能漠视甚至规避监督。
四要构筑防线，保住底线。做事、做官、做人要有底线，这个底线就是党纪国法，真正把党纪国法作为自己的行为准则。特别要严格遵守廉洁自律的有关规定，耐得住艰苦，管得住小节，挡得住诱惑，常除非份之想，常怀律己之心，做一个清白的人。要把心思用在工作上，用在干事业上，用在为群众谋利益上。只有这样才能做到顺境时不飘然，逆境时也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉。
银行业，风险无处不在。通过阅读《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》（下文简称为《违规违纪案例》），加深了我对这句话的体会。在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员工职业操守造成的风险，一定要惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理。《违规违纪案例》一书的编写，不仅向我们展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻点评，更使我们认识到了一个个案例发人深省之所在。下面，我将具体阐述我的些许学习感悟。
第一，完善银行业内部控制的规章制度，并予以贯彻落实。俗语道“苍蝇不叮无缝的蛋”，任何违规违纪案件的发生，均与银行的内部规章贵村子啊一定的关系，或者规章制度规定的不详细，导致实际中形同虚设；或者规章制度本身存在漏洞，缺少明确的监督检查机制；或者规章制度本身欠缺，无法预防并控制银行员工的违规违纪操作。本书中，众多案件的发生，大多与违规息息相关。这就警示银行内部在制定规章制度时一定要环环相扣，相互牵制、相互制约，不给违法分子可乘之机；与此同时，一定要严格遵章守法，从操作到管理，坚决落实各项规章制度，并加强监督检查，切实保障所有银行员工都能有章可循，有纪可遵，有规可依，而且有章、纪必遵。
第二，要严格执行真实性核查，增强银行员工辨明真伪的能力。分析《违规违纪案例》中的重大恶性案件，大部分均存在资料虚假的问题。无论是对公业务，还是对私业务，银行员工一定要加强对客户和业务的真实性核查，能够实地考察的尽量实地考察，不能实地考察的，一定要多询问，多核实，将风险降到最小。在这里，我认为，员工对风险的防控，源于其对风险的敏感度。银行机构一定要多多举办相关的培训活动，使员工认识并熟悉风险，唯有此，才能促使员工果断地应对风险，增强案件的应急处置能力。
第三，加强员工从业行为管理，教育员工树立正确的业绩观。阅读《违规违纪案例》书中的案例，一个又一个员工内外勾结的案例展现在我们眼前，令人触目惊心。一部分人，尤其是机构、网点负责人身在高职，为谋得个人私利，不惜违背社会公德、职业道德、个人品德，伪造各种证件、单据，非法吸收存款、非法高息融资、骗贷、挪用公款等；一部分人，尤其是临柜柜员，或者利用手中办理业务、接触客户的便利条件，与外界勾结，恶意侵占、骗取客户的资金，或者为了追求一时业绩，不顾风险地无底线迎合顾客，违规操作，最终造成一个又一个的坏账，极大地损害了银行的利益。针对这些行为，银行机构一定要在加强员工职业道德的基础上，培养员工实事求是、按规律、按规矩、按规则办事的工作态度，坚决克服其主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩。
第四，随时随地为客户做好风险提示工作。仔细审视各种案例的发生，诚然有员工违规违纪的一面，但是，客户对风险的无知更是令人心痛。对于银行业务中存在的系列风险，客户不知晓，无可厚非。银行无论是在为客户办理业务的过程中，还是在回答客户的咨询时，抑或是在其提供的atm自助服务或电子银行服务的过程中，一定要尽一切可能地让客户认识风险。在高科技诈骗日益猖獗且形式多样的今天，我们的提醒对于客户而言，尤为重要，我们的一句话，有可能就会为客户挽回不必要的损失，与此同时，这也可能在某种程度上，降低了我们银行业的“声誉风险”。
“没有规矩不成方圆”。任何一名银行员工都要自觉树立自己的合规意识，自觉遵守银行内部的各项规章制度，自觉执行员工行为规范，自觉培养正确的政绩观。在天天与钱打交道的工作中，《违规违纪案例》教育并警示我们“莫伸手，伸手必被捉”，与其被捉，不如脚踏实地，爱岗敬业，因为我们从事的是一份银行工作，是一份关乎客户生存利益的事业，责任之大，理应义不容辞，别无他念。
中石化第五建设有限公司禄登利。
根据集团公司、股份公司下发的《职工违纪违规行为处分规定》学习活动的文件，在公司的宣传、组织下，我们认真地参加了这次公司开展《职工违纪违规行为处分规定》学习活动。内容涉及到违反财务以及资产管理规定、违反组织人事纪律行为、违反生产经营管理规定贪污贿赂及廉洁从业行为、其他相关违纪违规行为等，通过这次主题教育，进一步增强了我的纪律意识，强化了合规履职观念，并且明晰了岗位的责任以及这次学习活动的意义和重要性。达到了开展此次教育活动的预期目的,下面是我对这次中石化《员工违违纪违规行为处分规定》学习的体会：
一、学习认识：
1、充分认识贯彻落实《职工违纪违规行为处分规定》的重要意义：“国有国法、行有行规”所有的法律法规、制度、规定等，目的只有一个，那就是规范人们的行为，维护企业正常管理秩序，确保企业稳健可持续发展，为企业为社会负责，为员工个人及其家庭负责。
要实现科学有效的管理，就必规范员工行为规范，做到有规可循，违规必究。难以想象没有制度的企业，是没有成功的员工行为规范，是难以完成有效经营目标的。有了好的制度规范，才能保证员工能科学地，行之有效地执行领导者的决策。加强对行为规范的学习﹑理解﹑掌握﹑便于在实际工作中执行。通过对处分规定的学习，使我深刻的认识到了，该怎么去做工作，如何做好那些工作。为此，本人在今后的工作中，在处理业务时要按照业务流程和操作程序，做到准确﹑快捷﹑高效。同时对客户（业主）的服务要主动热情，周到，注意倾听客户（业主）提出的意见和要求，了解客户（业主）所办业务的需求，按照客户的意愿完成工作，但要坚持原则、依法办事。只有认真履行工作职责和规范行为准则，只有依靠建全的制度与优质文明的服务，才能确保公司稳建持续地发展。
二、培养和加强自身的合规意识、责任意识和监督意识。
三、努力方向。
在今后的工作中，把《职工违纪违规行为处分规定》真正落实到实处。在日常生活工作中，从小事着手，从点滴做起，从现在做起，兢兢业业干好本职工作。
1．要善于总结工作中的得与失，及时发现存在的问题和不足，不断提出改进工作的新办法、新思路，努力推进自己的工作上一个新水平。
2．作为石化企业的一名员工，要从工作全局出发，坚持原则性与灵活性的统一，理顺关系，避免工作疏漏。
3．在多样、多元、多变的社会生活面前，必然面临着各种消极影响和诱惑，要严格以规章制度来约束自已，做到以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。要长期抓好包括本办法在内的各项规章制度的学习，坚决杜绝违纪违规。
徐光成5月8日，观看了处党委组织的警示教育片后，心情久久不能平静。以贾东辉等严重违纪违法案件，反映了他们在改革开放和社会主义市场经济条件下经受不住考验，走上严重违纪违法、腐败堕落的犯罪道路上，不仅严重破坏了党纪党风，损坏了党的形象，而且使人民群众的利益遭受了严重的损害。通过这次警示教育的宣传，将引导党员领导干部要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观和正确的权利观、利益观，对全面深入地开展党风廉政建设和反腐败斗争将起到极大的推动作用。通过这次活动，主要心得体会如下：
面对日新月异的新形势，要不断加强对社会主义市场经济支持、法律支持、文化知识的学习，努力拓宽自已的知识面，树立现代意识和超前意识，不断提高自己的领导能力和本领，不断提高执政水平。要不断加强对共产主义理想、社会主义信念及其对社会主义建设规律的学习和认识，在思想上树立坚不可摧的精神支柱，要以党的宗旨为根本准则，在为人民服务、为党的事业奋斗的过程中，实现自身的人生价值。
二、加强对权利运行的监督。
这一系列典型案件，严重违法违纪，与他们本人不注重学习，放松世界观的改造，滥用手中权力，不接受监督有直接关系。贾东辉在担任襄阳市电大党委书记、校长和襄阳汽车职业技术学院党委书记期间，负责主持两校全面工作。他利用其职务便利，在对外校舍租用、工程承揽、联合办学、新学校建设工程招投标、工程款结算等方面，分别单独收受12人行贿的现金、购物卡等共计170余万元，共同受贿360万元但并未支付完成。贾东辉等案件的发生，从一个方面也说明了监督机制不健全、不完善、不到位有很大的关系，因此，要把我党的各种廉政制度坚持下去，就必须加强对领导机关、党员、领导干部进行有效的监督，特别是自身也要从学习党内监督条例开始，认真执行条例规定的十项制度，严格要求自己，认真汲取教训，举一反三，进一步增强自我接受监督的意识。
三、强化规范意识，树立正确的权力观。
莫伸手，伸手必被捉。
银行业，风险无处不在。通过阅读《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》（下文简称为《违规违纪案例》），加深了我对这句话的体会。在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员工职业操守造成的风险，一定要惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理。《违规违纪案例》一书的编写，不仅向我们展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻点评，更使我们认识到了一个个案例发人深省之所在。下面，我将具体阐述我的些许学习感悟。
第一，完善银行业内部控制的规章制度，并予以贯彻落实。俗语道“苍蝇不叮无缝的蛋”，任何违规违纪案件的发生，均与银行的内部规章贵村子啊一定的关系，或者规章制度规定的不详细，导致实际中形同虚设；或者规章制度本身存在漏洞，缺少明确的监督检查机制；或者规章制度本身欠缺，无法预防并控制银行员工的违规违纪操作。本书中，众多案件的发生，大多与违规息息相关。这就警示银行内部在制定规章制度时一定要环环相扣，相互牵制、相互制约，不给违法分子可乘之机；与此同时，一定要严格遵章守法，从操作到管理，坚决落实各项规章制度，并加强监督检查，切实保障所有银行员工都能有章可循，有纪可遵，有规可依，而且有章、纪必遵。
第二，要严格执行真实性核查，增强银行员工辨明真伪的能力。分析《违规违纪案例》中的重大恶性案件，大部分均存在资料虚假的问题。无论是对公业务，还是对私业务，银行员工一定要加强对客户和业务的真实性核查，能够实地考察的尽量实地考察，不能实地考察的，一定要多询问，多核实，将风险降到最小。在这里，我认为，员工对风险的防控，源于其对风险的敏感度。银行机构一定要多多举办相关的培训活动，使员工认识并熟悉风险，唯有此，才能促使员工果断地应对风险，增强案件的应急处置能力。
第三，加强员工从业行为管理，教育员工树立正确的业绩观。阅读《违规违纪案例》书中的案例，一个又一个员工内外勾结的案例展现在我们眼前，令人触目惊心。一部分人，尤其是机构、网点负责人身在高职，为谋得个人私利，不惜违背社会公德、职业道德、个人品德，伪造各种证件、单据，非法吸收存款、非法高息融资、骗贷、挪用公款等；一部分人，尤其是临柜柜员，或者利用手中办理业务、接触客户的便利条件，与外界勾结，恶意侵占、骗取客户的资金，或者为了追求一时业绩，不顾风险地无底线迎合顾客，违规操作，最终造成一个又一个的坏账，极大地损害了银行的利益。针对这些行为，银行机构一定要在加强员工职业道德的基础上，培养员工实事求是、按规律、按规矩、按规则办事的工作态度，坚决克服其主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩。
第四，随时随地为客户做好风险提示工作。仔细审视各种案例的发生，诚然有员工违规违纪的一面，但是，客户对风险的无知更是令人心痛。对于银行业务中存在的系列风险，客户不知晓，无可厚非。银行无论是在为客户办理业务的过程中，还是在回答客户的咨询时，抑或是在其提供的atm自助服务或电子银行服务的过程中，一定要尽一切可能地让客户认识风险。在高科技诈骗日益猖獗且形式多样的今天，我们的提醒对于客户而言，尤为重要，我们的一句话，有可能就会为客户挽回不必要的损失，与此同时，这也可能在某种程度上，降低了我们银行业的“声誉风险”。
“没有规矩不成方圆”。任何一名银行员工都要自觉树立自己的合规意识，自觉遵守银行内部的各项规章制度，自觉执行员工行为规范，自觉培养正确的政绩观。在天天与钱打交道的工作中，《违规违纪案例》教育并警示我们“莫伸手，伸手必被捉”，与其被捉，不如脚踏实地，爱岗敬业，因为我们从事的是一份银行工作，是一份关乎客户生存利益的事业，责任之大，理应义不容辞，别无他念。
建行广达支行软件园分理处夏春梅。